Zásady AML
Tato Politika proti praní peněz (AML – Anti-Money Laundering) stanovuje postupy a opatření, která National Casino zavádí za účelem prevence praní peněz, financování terorismu a dalších finančních zločinů. Operátor je zavázán dodržovat příslušné právní předpisy a regulační požadavky v jurisdikcích, ve kterých poskytuje služby. Tato politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a třetí strany, které se podílejí na činnosti operátora.
Právní rámec a regulační požadavky
National Casino operuje v souladu s Doporučeními Finanční akční skupiny (FATF), Směrnicí EU 5AMLD a 6AMLD a dalšími příslušnými mezinárodními standardy pro boj proti praní peněz. Operátor je držitelem licence vydané v Curaçau a dodržuje všechny povinnosti vyplývající z této licence. Politika je vypracována tak, aby splňovala nejpřísnější standardy v oblasti finančního dohledu a prevence zneužití finančních systémů.
Ověřování totožnosti hráčů (CDD)
Při registraci na platformě National Casino se od vás vyžaduje poskytnutí přesných a úplných osobních údajů. Základní ověřování totožnosti (Customer Due Diligence – CDD) zahrnuje ověření vašeho jména, data narození, adresy a způsobu kontaktu. Budete vyzváni k předložení následujících dokladů:
- Platný průkaz totožnosti vydaný státem (pas, řidičský průkaz nebo občanský průkaz)
- Důkaz pobytu (výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než tři měsíce)
- Důkaz vlastnictví nebo kontroly platební metody použité k vkladu
Ověřování je povinné před tím, než budete moci vybrat prostředky z vašeho účtu. Operátor si vyhrazuje právo požádat o dodatečné informace, pokud jsou údaje neúplné nebo nejasné.
Posílené ověřování (EDD)
V případě, že váš profil vykazuje znaky zvýšeného rizika, bude na vás aplikováno posílené ověřování (Enhanced Due Diligence – EDD). Toto zahrnuje hráče, kteří jsou politicky exponovanými osobami (PEP), hráče z vysokorizikových zemí, hráče s vysokými objemy transakcí nebo hráče, jejichž chování vykazuje podezřelé vzorce. Při EDD budete vyzváni k poskytnutí:
- Detailní informace o zdroji vašich finančních prostředků
- Informace o účelu a povaze vaší činnosti na platformě
- Dodatečné doklady týkající se vašeho zaměstnání nebo podnikatelské činnosti
- Prohlášení o původu majetku v případě velkých vkladů
Monitorování transakcí a detekce podezřelé činnosti
National Casino nepřetržitě monitoruje všechny transakce na platformě za účelem detekce podezřelých vzorců, které mohou naznačovat praní peněz nebo financování terorismu. Monitorování zahrnuje analýzu frekvence, výše a charakteru vkladů a výběrů. Operátor věnuje zvláštní pozornost následujícím indikátorům:
- Strukturování – rozdělování velkých částek na menší vklady za účelem vyhnutí se hlášení
- Neobvyklé vzorce sázení nebo výběrů, které neodpovídají normálnímu chování hráče
- Transakce pocházející z vysokorizikových zemí nebo zemí na seznamech sankcí
- Rychlé a opakované převody prostředků bez zjevného herního účelu
- Vklady následované okamžitými výběry bez herní činnosti
Hlášení podezřelé činnosti
Operátor je povinen hlásit podezřelé transakce příslušné finanční zpravodajské jednotce (FIU) v souladu s platnými právními předpisy. Hlášení jsou podávána bez zbytečného odkladu, obvykle do 30 dnů od zjištění podezřelé činnosti. Operátor je povinen zachovávat důvěrnost těchto hlášení a nesmí vás informovat o tom, že byla podezřelá činnost nahlášena, pokud to není výslovně povoleno právními předpisy.
Screenování sankcí a PEP
Všichni hráči a partneři jsou při registraci a v průběhu jejich vztahu s operátorem kontrolováni proti seznamům mezinárodních sankcí (OFAC, EU, OSN) a seznamům politicky exponovaných osob. Pokud je zjištěno, že jste na některém z těchto seznamů, bude váš účet okamžitě pozastaven a budou zahájeny příslušné hlášení.
Uchovávání záznamů
National Casino uchovává všechny záznamy týkající se ověřování totožnosti, transakcí a komunikace s hráči po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Tato data jsou uchovávána v bezpečném formátu a jsou přístupná regulačním orgánům na požádání. Záznamy zahrnují:
- Kopie všech předložených dokladů totožnosti a důkazů pobytu
- Záznamy o všech vkladech a výběrech
- Komunikaci týkající se ověřování a compliance
- Výsledky screenování sankcí a PEP
- Hlášení o podezřelé činnosti
Jmenování a funkce MLRO
National Casino jmenoval Důstojníka pro hlášení praní peněz (MLRO – Money Laundering Reporting Officer), který je odpovědný za dohled nad dodržováním této politiky a za komunikaci s regulačními orgány. MLRO má přístup ke všem relevantním informacím a má pravomoc přijímat opatření nezbytná pro zajištění compliance. Všechny zaměstnance jsou povinny hlásit podezřelé činnosti přímo MLRO.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci National Casino, kteří se podílejí na compliance, ověřování nebo monitorování transakcí, absolvují pravidelné školení zaměřené na detekci a prevenci praní peněz. Školení zahrnuje seznámení se s právními požadavky, postupy operátora a praktickými příklady podezřelé činnosti. Školení je povinné při náboru a je opakovováno nejméně jednou ročně.
Vaše povinnosti jako hráče
Jako hráč máte povinnost poskytnout přesné a úplné informace při registraci a ověřování. Jste odpovědni za to, že všechny předložené doklady jsou autentické a že informace o zdroji vašich finančních prostředků jsou pravdivé. Nesmíte používat účet za účelem praní peněz, financování terorismu nebo jiné nezákonné činnosti. Porušení těchto povinností může vést k uzavření vašeho účtu a konfiskaci prostředků.
Kontakt a další informace
Máte-li otázky týkající se této politiky nebo se domníváte, že jste se setkali s podezřelou činností, kontaktujte prosím tým podpory National Casino. Podpora je dostupná 24/7 prostřednictvím živého chatu a e-mailu. Další informace o compliance a bezpečnosti najdete na National Casino česká republika, kde jsou k dispozici všechny relevantní právní dokumenty a politiky.